Beratung oder Coaching

14-01-2015 12-56-48

Unser Beratungsprozess im Überblick

Qualifizierte Beratung mit Langzeitfreude

Zugegeben: Wirklich hochwertige Beratung ist nicht immer leicht zu finden. Das liegt sicher nicht nur an der Ausbildung und Qualifizierung der Berater, sondern auch an vorhandenen Zwängen und der Bereitschaft sich mit Finanzthemen wirklich auseinander zu setzen. Hierbei meine ich explizit beide Seiten des Tisches. Wer qualifiziert den Kunden Finanzangelegenheiten zu entscheiden? Wie stark ist das regelmäßige Interesse von Mandanten sich tatsächlich mit dem Thema auseinanderzusetzen. Auf der anderen Seite: Wie will ein Berater sich gleichzeitig in den unterschiedlichsten Bereichen wirklich auskennen?

Daher unser Angebot: Entscheiden Sie wie umfangreich Ihre Begleitung sein darf. Nutzen Sie unsere Angebote wie in einer Cafeteria und freuen Sie sich über unterschiedlichste Dienstleistungen, welche unter dem Strich sehr häufig günstiger sind als der schnelle Abschluss am nächsten Eck (siehe hierzu: Ein Wort zur Vergütung).

Rückerstattungsgarantie

Bei Abschluss eines „provisions/courtagepflichtigen Vertrages über unser Haus innerhalb von 6 Monaten nach Buchung erhalten Sie den Gesamtbetrag dieser Bestellung vollumfänglich zurück.

Beratung aus Leidenschaft * Qualität aus Überzeugung

Ein Wort zur Vergütung

Erst mit der beidseitigen Entscheidung zur Kooperation am Ende unseres ersten Treffens werden wir mit unserer Arbeit offiziell beginnen und auf Basis einer Dienstleistungsvergütung starten.

Unsere Konditionen

  • Je Dienstleistungsstunde 90,- €
  • Bei Abschluss eines Produktes mit Versicherungsmantel bereits bis maximal zu 2 % der Beitragssumme inklusive.

Häufig ergeben sich im Vergleich zu üblichen Produktverkäufen noch immer deutliche Vorteile!

Honorar 01

Brutto-PoliceNetto-Police
Typisches Bank oder Versicherungsprodukt

Vertriebskosten (Provisionen)
Anlagesumme 4 - 8 %*

Verwaltungskosten auf die
Anlagesumme 6 -10 %


Produktkosten umgerechnet auf die jährliche Rendite

ca. 2 - 3 % auf die Anlagesumme
Kosten eines Nettoproduktes


Dienstleistungsvergütung
Anlagesumme fix 4 %

Verwaltungskosten auf die
Anlagesumme z.B. 4 % + 0,2 % auf Anlagevolumen

Produktkosten umgerechnet auf die jährliche Rendite

ca. 1 % auf die Anlagesumme

 Zusätzliche Kapitalanlagekosten je nach Strategie 0,5- 6 %

Ergebnis:
Entweder über 45.000,-€ höhere Auszahlung oder
monatlich 45,-€ an Beitrag sparen

* (Regelmäßig Höhere Kosten über die Gesamtlaufzeit- Siehe Produktinformationsblatt = 4%, doch in den AVB finden Sie weitere Kostenpositionen…!) Bitte beachten, dass es sich hierbei nur um Beispielwerte handelt. Jeder Vertrag hält andere Kostenquoten, bzw. andere Konstellationen vor!!!

So gesehen nicht nur günstiger,

sondern auch fairer und besserer!

Verstehen durch Coaching

Was hat mein Sparplan mit Coaching zu tun? 

Unzufriedenheit mit Produktlösungen ist regelmäßig die Konsequenz von ungenügender Lebensplanung und unklaren Vorstellungen über die verwendeten Produkte.

Nur wer eine klare Vorstellung seiner gewünschten Lebensperspektive und ein Mindestmaß an verlässlichen Informationen zu den beabsichtigten Produkten besitzt wird regelmäßig auch eine langfristige Zufriedenheit mit seiner Entscheidung erleben.

Dabei kann ein Coaching verschiedene Aspekte beleuchten

Beratungseinheiten nach Absprache:

  • Lebensplanung
  • Berufsplanung
  • Haushaltsplanung
  • Estateplanning
  • Entscheidungen im Bereich Banken & Versicherungen
Entwerfen und Zeigen

VorgangAufwandKosten
Erstgespräch: Kennenlernen
Bisherige Erfahrungen und Kenntnisse abstimmen. Ziele definieren und Kooperation entscheiden
2 Std.kostenfrei
Aufforstung des Gesamtbestandes
Ordner erstellen, ausmisten, vorbereiten
1-3 Std.180,-€
Dateneinholung bei Bestandsverträgen
Korrespondenz und Aufbereitung
1-3 Std.180,-€
Risikoprofiling:
Auf Wunsch auch nach der ankerkannten Finametrica-Methode
90,-€
Finanzanalyse erstellen
Mittels modernster Analysetools werden Geldströme erlebbar und zeigen den Verlauf Ihres Kapitalflusses auf.
1-3 Std.280,-€
Präsentation & Konzeption
Erleben Sie in diesem Beratungsgespräch wie Ihre Wünsche und Ziele zu Ihrer aktuellen Situation passen und sich realisieren lassen.
Welche Hindernisse gilt es zu lösen, welche Ressourcen stärken Sie bereits heute.
2-3 Std.180,-€
Beratung zu Produkten
Präsentation der
2-3 Std.180,-€
Gesamtpaket
incl. WebConsult 30 Tage kostenfrei
Maximal 15 Std. Gesamtaufwand. Jede weitere Stunde 90,-€ 990,-€

Entscheiden und Umsetzen

VorgangAufwandKosten
Entscheidungsphase
Coaching zur Entscheidungsfindung
2 - 3 Std.Inklusive
Initialisierung & Umsetzung
Korrespondenz mit den Gesellschaften
Kündigungen
Abstimmung mit Arbeitgeber, Steuerberater und weiteren involvierten Personen
1-5 Std.Inklusive
Abschließendes Gespräch
Überprüfung der Vollständigkeit & Richtigkeit
1-2 Std. Inklusive

Einrichtung von Bankdepot & Versicherungspolicen:
Für die Einrichtung einer Versicherungspolice berechnen wir einmalig 4 % auf die Beitragssumme. Gebühren aus der oben dargestellten Gruppe werden vollständig in diesen 4 % verrechnet oder zurückbezahlt.

Service & Begleitung

VorgangAufwandKosten
Premiumpaket Service

  • Telefonische Erreichbarkeit

  • Hilfe zu bestehenden Verträge nach Absprache.

  • Jahresgespräch zur erfolgreichen Begleitung Ihres Vorhabens.

  • Freien Zugang zum „WebConsult“

  • VIP Paket (Besondere Leistungen aus dem Hause Versis)

199,-€ jährlich
Alternativ
eine erfolgreiche Empfehlung

50% Nachlass bei Nutzung Vertragsservice
Vertragsservice

  • Erledigung schriftlicher Vorgänge nach Absprache.

  • Rebalancing bei Fondsanlagen nach ETF oder Dimensional Konzepten

  • Serviceaufgaben zur Vertragsbetreuung von Verträgen, welche über die Versis GmbH generiert wurden, werden automatisch im Hintergrund abgewickelt

Voraussetzung Premiumpaket

Policen-Modell 10% des Monatsbeitrages (immer auf volle 10,-€ gerundet

Bankdepot
Alternativ 1 % auf Depotsumme

Besondere Angebote

VorgangAufwandKosten

Angebot Kapitalaufbau
Erwarten Sie zu Recht ein einmaliges Angebot, welches ausschließlich nach Ihren Wünschen gesucht und zusammengestellt wurde.

79,-€

Angebot Krankenversicherung
Erwarten Sie zu Recht ein einmaliges Angebot, welches ausschließlich nach Ihren Wünschen gesucht und zusammengestellt wurde.

79,-€

Kurze Frage
Sie sind bereits gut informiert, dennoch beschäftigt Sie eine konkrete Frage, auf welche Sie eine fachlich korrekte und vertriebsfreie Antwort suchen? Sie erwarten zu Recht fachliche Kompetenz und Hintergründe anstelle von schnellen Floskeln? Dann sind Sie hier richtig und buchen einfach eine "Kurze Frage"beim Experten.

29,-€
Die Krankenversicherung ist Ausdruck Ihres Versorgungswunsches


Es geht nicht um die Frage der Wartezeiten bei leichten Magenschmerzen, sondern um Ihre Versorgung im absoluten Ernstfall. Hoffentlich nicht morgen oder Übermorgen, sondern bei den meisten Menschen erst in einigen Jahren.

Individuell

Finanzplanung ist Lebensplanung
Da ist es gut, einen erfahrenen Partner an seiner Seite zu wissen. Denn wer kennt sich schon wirklich aus? Zu viele Schlagzeilen, zu viele Fakten und zu guter Letzt zu viele Möglichkeiten, welche kaum zu überschauen sind. Nicht nur an Produkten, sondern viel wichtiger: An Schritten im Leben, in der Karriere und in der Beziehung.

Individuell

Zweite Meinung
Vor großen Entscheidungen macht es häufig Sinn, sich einfach nochmals eine zweite, unabhängige Meinung einzuholen. Daher nutzen Sie unsere langjährige Expertisé für Ihre nachhaltige Entscheidung.

79,-€

Vertragsüberprüfung
Erwarten Sie zu Recht eine kompetente Antwort und Überprüfung Ihres bestehenden Vertrages mit klaren Perspektiven.

79,-€
 

Vorsorge Check
Langfristig erfolgreich durch regelmäßige Vorsorge-Prüfung
Dieser Vorsorgecheck beinhaltet die Erstellung einer Finanzanalyse mittels modernster Technik. Erhalten Sie einen Überblick über Ihre aktuelle Ist-Situation im Vergleich zu einer angeratenen Situation.
Erste Tipps und Hinweise machen Sie auf Schwächen Ihrer Absicherung und Portfolios aufmerksam. Vertiefen Sie diese gerne in weiterführenden Gesprächen.

179,-€